Требования к выдаче т.н. "потребительских займов" установлены Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)" и подзаконными актами Банка России. Они распространяются на все займы, предоставляемые физическим лицам при условии, что заем выдаётся:
- не на цели ведения предпринимательской деятельности (если заёмщик не зарегистрирован в качестве ИП или главы КФХ, то все полученные им займы - потребительские);
- не сотруднику кредитора,
- не под обеспечение ипотекой.
В отличие от документов по ПОД/ФТ потребительское кредитование позволяет создать более ими менее стандартные документы, важнейшим из которых являются Общие условия договора потребительского займа.